场外交易的纠纷多发生在平台规则之外：假担保群、私人代收、来源不明资金。本文梳理 OTC 场景的风险结构、冻卡后的核实路径，以及交易前应当固定的证据清单。

以代收代付、代购代提为外壳的兼职，实质是借用普通人账户清洗诈骗资金。本文拆解这类剧本的结构特征、涉诈资金带来的冻卡与法律风险，以及自查与处置顺序。

用你的钱包、账户或银行卡“过一下账”的高佣金兼职，是洗钱链条的过桥材料，可能带来冻卡乃至刑事责任。本文解释链条结构、风险边界与已经参与后的处置。