货是真的、价格是假的——FATF 称为基于贸易的洗钱。高报进口、重复发票、过手发票、错报品质，每一种配方都藏在海量合规货单里。本文讲镜像统计怎么找偏差、2014 年青岛港一货多押的教训，以及仓单上链之后能拦住的与拦不住的两类谎。

1969年7月，美联储决定停止向市场投放500美元及以上面额的纸币，1万美元券就此进入回收通道。官方理由是反洗钱与打击非法资金流——大额现钞成毒品交易与地下清算的载体；另一层动力是税收征管：一张万元钞在柜台后的匿名性，正是国税局追踪不了的形态。本文复盘这次面额即风险的治理决定，对照稳定币世界的大额计价、现金替代与匿名性张力。

金融行动特别工作组2025年6月修订了建议十六（旅行规则）的随附信息标准，并给出到2030年底前的实施窗口。本文解释旅行规则对稳定币转账的适用方式、2025年修订改动了什么、交易所与自托管钱包在转账链条中各自要做什么，以及普通用户会遇到的具体摩擦点。

用你的钱包、账户或银行卡“过一下账”的高佣金兼职，是洗钱链条的过桥材料，可能带来冻卡乃至刑事责任。本文解释链条结构、风险边界与已经参与后的处置。

收到交易所的合规问卷或资金来源证明要求，不等于账户出了问题，但处理节奏与信息范围都有讲究。本文解释平台发起补充核验的常见触发场景、材料的准备与遮蔽原则、提交过程中的防钓鱼要点，以及答复不被接受时的升级路径。

平台合规团队对链上地址的筛查有固定的链路：名单来源、匹配方式、误报处理。本文解释筛查名单的来源与局限、被标记后的典型限制形态、提交证明材料的正确方式，以及提前避免'收脏钱'的实用习惯。

AML 规则要求平台监控异常资金流动并上报。本文说明 AML 对普通用户的实际影响：哪些行为触发审查、上报意味着什么、以及如何配合而不影响正常交易。